CPQ-Software für Finanzdienstleistungen
Finanzdienstleistungen sind eine Branche mit hohen Risiken und Chancen. Finanzdienstleister wie Banken, Vermögensverwalter und Finanzplaner sind mit vielen Herausforderungen konfrontiert, die ihr Wachstum behindern, darunter Wettbewerber, Marktkräfte und sich ändernde Kundenprioritäten. Darüber hinaus werden die Herausforderungen für Finanzunternehmen durch komplexe regulatorische Einschränkungen und Compliance-Anforderungen noch komplizierter. Unabhängig davon, ob sie Versicherungs- oder Vermögensverwaltungsprodukte verkaufen, müssen Finanzdienstleistungsunternehmen produktiv, rentabel und konform sein, um in diesem sich ständig verändernden Sektor erfolgreich zu sein.
Finanzunternehmen setzen auf digitale Transformation, um im Wettbewerb vorne zu bleiben, gesetzliche Anforderungen zu erfüllen und das Kundenerlebnis zu verbessern. Durch den Einsatz von Tools zur Vertriebsautomatisierung wie CPQ (Configure Price Quote) können Finanzdienstleister den Prozess von der Angebotserstellung bis zur Bestellung optimieren. Durch die Automatisierung der Produktauswahl, Auftragskonfiguration, Preisgestaltung, Angebotserstellung, Vertragsverhandlung und Genehmigungsworkflows vereinfacht CPQ den Kaufprozess und hilft Vertriebsmitarbeitern, konforme Geschäfte abzuschließen.
Warum Finanzdienstleister CPQ brauchen
CPQ-Software hilft Finanzdienstleistungsunternehmen, Zeit und Geld zu sparen, indem sie komplexe Lösungen für Kunden automatisch konfiguriert. Beispielsweise unterstützen viele CPQ-Lösungen komplexe Produktpakete und Preisoptionen in mehreren Währungen. Die Software macht auch die erneute Eingabe von Daten überflüssig, da sie die Erstellung mehrerer Angebote oder Anlagestrategien gleichzeitig automatisiert. Mit dieser Funktion können Finanzdienstleistungsunternehmen ein makelloses Kundenerlebnis bieten, indem sie ihren Kunden genau die Produkte oder Dienstleistungen liefern, die sie benötigen, ohne dass eine manuelle Konfiguration erforderlich ist.
Darüber hinaus liefern CPQ-Lösungen wertvolle Einblicke in das Kaufverhalten der Kunden, indem sie Aktivitäten wie Angebotsannahmeraten und Bestellhistorie verfolgen. Diese Daten verschaffen den Umsatzteams von Finanzdienstleistern ein besseres Verständnis der Kundenpräferenzen und ermöglichen ihnen eine genauere Prognose der zukünftigen Nachfrage. Darüber hinaus können Unternehmen mithilfe der in die Software integrierten dynamischen Preismodelle die Preise je nach Marktbedingungen oder Kundensegmenten anpassen und so ihre Rentabilität weiter steigern.
Zusätzlich zu den oben genannten Anforderungen gibt es viele weitere geschäftliche Probleme, die mit CPQ gelöst werden können:
- langsame Reaktion auf Kunden
- wechselnde Markttrends
- uneinheitliche Preisgestaltung
- Einhaltung von Rechtsvorschriften
- Fehler in Anführungszeichen
- siloisierte Daten
- Kundenbindung
Wie CPQ das Risiko reduziert und die Compliance verbessert
Für Finanzdienstleistungsunternehmen ist die Einhaltung sich ständig ändernder Vorschriften unverzichtbar. CPQ-Software hilft Unternehmen dabei, diese Standards zu erfüllen und gleichzeitig Kundeninteraktionen und Betriebsprozesse zu optimieren.
CPQ gewährleistet die Einhaltung von Vorschriften während des gesamten Verkaufszyklus, von der Produktauswahl und Preisgestaltung bis hin zum Vertragsabschluss und zur Auftragsabwicklung, indem strenge Regelparameter angewendet, Ausnahmen über Genehmigungsworkflows weitergeleitet und standardisierte, vorschriftsmäßige Dokumente erstellt werden. Jedes Angebot, jeder Geschäftsabschluss und jeder Vertriebskanal unterliegt einer transparenten Berichterstattung, sodass die Einhaltung von Vorschriften ein fester Bestandteil des Prozesses ist und nicht nachträglich berücksichtigt werden muss.
Ein wesentlicher Vorteil von CPQ ist die Möglichkeit, einen vollständigen digitalen Prüfpfad zu erstellen. Diese detaillierte Aufzeichnung der Kundeninteraktionen unterstützt die Einhaltung von Anforderungen wie Sarbanes-Oxley und KYC/AML und stellt sicher, dass alle Transaktionen den Branchen- und Rechtsstandards entsprechen.
Über die Einhaltung von Vorschriften hinaus optimiert CPQ operative Aufgaben wie Auftragserfassung, Rechnungsstellung und Vertragsaktualisierungen. Automatisierte Risikobewertungen helfen dabei, potenzielle Probleme frühzeitig zu erkennen, während die integrierte Regelverwaltung die Aktualisierung von Verträgen bei Änderungen von Gesetzen oder Vorschriften vereinfacht. Diese Funktionen reduzieren den manuellen Aufwand, minimieren Fehler und sorgen für agile Compliance-Prozesse.
CPQ zentralisiert außerdem alle Dokumente zu Kunden und Transaktionen in einem einzigen, leicht zugänglichen Archiv. Dies vereinfacht nicht nur die Dokumentation, sondern ermöglicht es Unternehmen auch, Dokumente während ihres gesamten Lebenszyklus zu verfolgen, um sie auf ihre Richtigkeit zu überprüfen. Durch den Echtzeit-Zugriff auf diese Informationen wird die Überwachung der Compliance schneller, genauer und weniger produktivitätsbeeinträchtigend.
CPQ-Lösungen für Finanzdienstleistungen
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Wie Finanzdienstleister den Verkauf mit CPQ optimieren
Der Einsatz von KI zur Steigerung der Effizienz über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg wird in Finanzunternehmen immer häufiger eingesetzt. Viele Funktionen der heutigen CPQ-Software ermöglichen es Unternehmen, die Finanzdienstleistungen verkaufen, schnell genaue Angebote zu erstellen und gleichzeitig die Kosten für die Kundenakquise und die Zeit bis zum Abschluss zu senken. CPQ vereinheitlicht auch Vertriebs- und Finanzdaten für bessere Geschäftsprognosen und Entscheidungsfindung. Darüber hinaus hilft CPQ den Vertriebsteams, die Angebotserstellung zu automatisieren, Abonnements und Verlängerungen zu verwalten und das Vertragsmanagement zu optimieren.
Geführtes Verkaufen: CPQ-Software ist so konzipiert, dass sie die Konfiguration von Finanzprodukten mithilfe einer regelbasierten Engine unterstützt. Bei der Implementierung von CPQ werden Preise, Compliance-Anforderungen, Vertragsbedingungen und Produktdetails in die Software geladen. Anschließend führen Vertriebsmitarbeiter die Kunden durch Fragen und Antworten, um dynamisch Angebote oder Vorschläge zu erstellen. Über eine benutzerfreundliche Oberfläche lassen sich selbst die komplexesten Produkte oder Servicepakete einfach konfigurieren.
Abonnement-Management: CPQ-Software ist für die Verwaltung wiederkehrender Einnahmen aus erneuerbaren Produkten unerlässlich. Sie hilft bei der Erstellung und Verwaltung von Aufträgen und der Verarbeitung von Verlängerungen und Stornierungen. Dadurch wird sichergestellt, dass die Kunden immer über die aktuellsten Informationen zu ihren Bestellungen verfügen und bei Bedarf Änderungen oder Aktualisierungen vornehmen können. Darüber hinaus kann CPQ-Software bei der Rechnungsstellung und Fakturierung helfen, was die Verfolgung der Zahlungen und des Abonnementstatus erleichtert.
Preisgestaltung: Komplexe Preismodelle sind in der Finanzdienstleistung Standard. Mit CPQ sind die Zeiten der Tabellenkalkulationen und Preislisten vorbei. Stattdessen liefert CPQ genaue Preise in Echtzeit. Darüber hinaus stellen automatische Angebotsgenehmigungen sicher, dass Angebote ohne kostspielige Verzögerungen bearbeitet werden, was die Kundenzufriedenheit verbessert und die Abschlussraten erhöht.
Integration: CPQ-Software lässt sich ohne Middleware-Tools nativ in viele CRM- und ERP-Systeme integrieren, wodurch manuelle Prozesse wie die Aktualisierung von Kundendatensätzen und Preisen in nicht miteinander verbundenen Systemen entfallen. Sie lässt sich auch in Vertragsmanagement-, Anlagenmanagement- und Angebots-Software integrieren, sodass Vertriebsteams Echtzeitdaten systemübergreifend nutzen können.
Einhaltung: CPQ ermöglicht Finanzunternehmen die Einhaltung von ASC 606 und IFRS 15 durch die Zentralisierung von Umsatzströmen in einer einzigen Lösung für die Umsatzrealisierung. Die Software hilft auch bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften während der Kundeninteraktionen, von der Produktauswahl über die Preisgestaltung bis hin zu Vertragsabschluss und -erfüllung, und gewährleistet die Einhaltung der Vorschriften durch die Einführung von Regeln für Ausnahmen und Genehmigungen, die Verwendung von Vorlagedokumenten, die den gesetzlichen Anforderungen entsprechen, und eine transparente Berichterstattung für alle Geschäfte und Kanäle.
Zusammenarbeit von Serviceteams mit dem Vertrieb: CPQ ermöglicht es den Vertriebsteams, von einer zentralen Plattform aus zu arbeiten, um Servicepakete zu konfigurieren, Preise anzubieten, Geschäfte abzuschließen und Projekte an die Auftragsabwicklung zu übergeben. Auf die Angebotsdokumente können alle Beteiligten online zugreifen, und Änderungen, Notizen und Genehmigungsstufen werden in CPQ nachverfolgt, sodass die Vertriebsteams die Geschäfte vorantreiben können.
Berichte und Analysen: CPQ-Software ermöglicht Echtzeit-Transparenz bei Geschäften, um die Produktnachfrage und den Umsatz besser vorhersagen zu können. Daten zur Vertriebspipeline und zur Gewinnspanne liefern genaue Informationen zum Wachstum von Finanzdienstleistungsunternehmen.
Vorteile der CPQ-Software für Finanzdienstleistungsunternehmen
Finanzdienstleistungen zu verkaufen bedeutet, vertrauensvolle Beziehungen zu den Kunden aufzubauen. CPQ-Software steigert die Leistung des Vertriebsteams, da es mehr Zeit für den Aufbau von Kundenbeziehungen und weniger Zeit für die Erstellung von Angeboten und die Erledigung von Verwaltungsaufgaben aufwenden kann. Dieser Vorteil ist jedoch nur einer von vielen, die die CPQ-Software bietet.
Steigern Sie die Rentabilität Ihrer Geschäfte: Ein wesentlicher Vorteil der Implementierung von CPQ-Software besteht darin, dass Ihr Finanzdienstleistungsunternehmen Preisparameter und Rabatte festlegen kann, um Margen und Gewinne zu maximieren.
Rationalisieren Sie Genehmigungen: Mit CPQ-Software können Sie den Genehmigungsprozess des Finanzdienstleistungssystems überspringen, indem Sie Angebotsbeschränkungen im Voraus festlegen und Genehmigungsabläufe automatisieren. Geschäfte bleiben auf Kurs und werden schneller abgeschlossen.
Standardisierung und Verbesserung von Verträgen: Ein entscheidender Vorteil der Integration von CPQ mit CRM und CLM ist die Möglichkeit, Verträge zusammenzuführen, Unterschiede zwischen Verträgen hervorzuheben und Verträge in CRM- und CLM-Systemen zu speichern.
Erweitern Sie Ihr Unternehmen: CPQ-Software lässt sich skalieren, wenn Sie Ihr Produkt- und Dienstleistungsangebot erweitern. So können Sie beispielsweise schnell neue Produkte und Dienstleistungen hinzufügen, sobald diese verfügbar sind, oder die Preisgestaltung ändern, so dass die Angebote immer genau sind und Produkt- und Preisdaten in Echtzeit widerspiegeln.
Steigern Sie die Vertriebseffizienz und minimieren Sie Fehler: Vertriebsmitarbeiter müssen nicht länger Tabellen und veraltete Preislisten durchsuchen, um genaue Angebote, Vorschläge und Verträge zu erstellen. Stattdessen können sie sich auf den Aufbau von Kundenbeziehungen und die Steigerung wiederkehrender Umsätze konzentrieren.
Produkterneuerungen: CPQ-Software bietet Selbstbedienungsoptionen, mit denen Kunden ihre Abonnements selbständig verlängern können, so dass sich die Vertriebsteams auf den Verkauf und die Erweiterung ihrer Kunden konzentrieren können. Darüber hinaus können Sie mit CPQ-Software Kundeninteraktionen und -präferenzen nachverfolgen, was Ihnen dabei hilft, Ihre Angebote zu personalisieren und Kunden zum Wiederkommen zu bewegen.
Bessere Daten: CPQ-Software kann Vertriebsleitern auch dabei helfen, Vertriebsdaten zu verfolgen und zu analysieren, um bewährte Verfahren zu ermitteln und Vertriebsstrategien zu optimieren. Darüber hinaus kann die Verfolgung von Kundenpräferenzen und Kauftrends Dienstleistungsunternehmen helfen, ihre Zielmärkte besser zu verstehen und neue Dienstleistungen zu entwickeln.
Häufig gestellte Fragen
CPQ-Systeme optimieren die Preisgestaltung, Angebotserstellung und Auftragsänderungen für Abonnements oder verlängerbare Produktlinien. Sie automatisieren Verlängerungen, Kündigungen und Änderungen und bieten gleichzeitig Echtzeit-Transparenz über den Vertragslebenszyklus und den Abonnementstatus. Diese Automatisierung gewährleistet eine genaue Abrechnung und ermöglicht eine skalierbare Verwaltung wiederkehrender Serviceangebote.
Ja. CPQ-Lösungen setzen strenge Preisregeln, Genehmigungsworkflows und standardisierte Dokumentvorlagen durch, um sicherzustellen, dass Angebote, Vorschläge und Verträge den gesetzlichen Anforderungen entsprechen. Automatisierte Prüfpfade erfassen jede Änderung und Entscheidung für eine vollständige Rückverfolgbarkeit, während Echtzeitvalidierungen Fehlangebote, nicht autorisierte Rabatte und vertragliche Unstimmigkeiten verhindern. In Verbindung mit einem Abrechnungssystem stellt CPQ sicher, dass Rechnungsstellung, Zahlungspläne und Umsatzverteilung den Standards ASC 606 oder IFRS 15 entsprechen, indem Umsätze automatisch zum richtigen Zeitpunkt und gemäß den Vertragsbedingungen erfasst werden. Diese enge Integration zwischen CPQ und Abrechnung verbessert nicht nur die Compliance, sondern macht auch manuelle Abstimmungen überflüssig, reduziert finanzielle Ungenauigkeiten und bietet Finanzteams vollständige Transparenz über den Umsatzlebenszyklus.
Hier sind einige herausragende Plattformen für die Finanzdienstleistungsbranche:
– Salesforce CPQ (Revenue Lifecycle Management): Lässt sich nahtlos in Salesforce CRM integrieren und automatisiert den Quote-to-Cash-Prozess mit Guided Selling, Vertragsmanagement und konfigurierbaren Verlängerungen.
– Oracle CPQ (Oracle CPQ Cloud): Entwickelt für komplexe Konfigurationen, globale Preisgestaltung und unternehmensweite Bereitstellungen, bietet es fortschrittliche Regel-Engines, KI-gestützte Einblicke und eine tiefe Integration mit Oracle CX, ERP und Tools für den Vertragslebenszyklus.
– DealHub CPQ: Hilft Vertriebsteams dabei, schnell professionelle und genaue Angebote zu erstellen, mit geführten Verkaufstools, die selbst die komplexesten Preisszenarien optimieren. DealHub bietet auch eine integrierte Abonnementabrechnung, sodass Unternehmen den gesamten Kundenlebenszyklus, vom ersten Angebot und Vertrag bis zur Rechnungsstellung und Umsatzrealisierung, auf einer einzigen Plattform verwalten können. Dieser einheitliche Ansatz vom Angebot bis zum Umsatz stellt sicher, dass die Abonnementbedingungen, Zahlungspläne und Regeln zur Umsatzrealisierung im Vertrieb und im Finanzwesen konsistent sind.
– PandaDoc CPQ: Eine dokumentenzentrierte CPQ-Lösung, die die Erstellung von Angeboten, die CRM-Integration und Workflows für elektronische Signaturen ermöglicht und sich ideal für Finanzteams eignet, die die elektronische Dokumentation vereinfachen möchten.
– Conga CPQ: Bietet flexible Konfigurations- und Compliance-Funktionen, die für Finanzdienstleistungen unerlässlich sind. Besonders stark bei der Handhabung komplexer Preismodelle und der Erstellung von regelkonformen Angeboten.
Rhonda Bavaro zeichnet sich durch die Förderung des Wachstums von SaaS-Unternehmen durch innovatives Content-Marketing aus und ist in der dynamischen Sales-Tech-Branche erfolgreich, in der sich Technologien ständig weiterentwickeln und die Umsatzsteigerung vorantreiben.
