CPQ-Software für Finanzdienstleistungen
Finanzdienstleistungen sind eine Branche mit hohen Risiken und Chancen. Finanzdienstleister wie Banken, Vermögensverwalter und Finanzplaner sind mit vielen Herausforderungen konfrontiert, die ihr Wachstum behindern, darunter Wettbewerber, Marktkräfte und sich ändernde Kundenprioritäten. Darüber hinaus werden die Herausforderungen für Finanzunternehmen durch komplexe regulatorische Einschränkungen und Compliance-Anforderungen noch komplizierter. Unabhängig davon, ob sie Versicherungs- oder Vermögensverwaltungsprodukte verkaufen, müssen Finanzdienstleistungsunternehmen produktiv, rentabel und konform sein, um in diesem sich ständig verändernden Sektor erfolgreich zu sein.
Die digitale Transformation im Vertrieb ist ein Weg, auf dem Finanzunternehmen innovativ sein können, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein, ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und ihr Kundenerlebnis zu verbessern. Der Einsatz von Tools zur Vertriebsautomatisierung wie CPQ (Configure Price Quote) ermöglicht es Finanzdienstleistern, den Prozess von der Angebotserstellung bis zur Bestellung zu rationalisieren. Durch die Automatisierung der Produktauswahl, der Auftragskonfiguration, der Preisgestaltung, der Angebotserstellung, der Vertragsverhandlungen und der Genehmigungsworkflows vereinfacht CPQ den Kaufprozess und hilft den Vertriebsmitarbeitern beim Abschluss regelkonformer Geschäfte.
Warum Finanzdienstleister CPQ brauchen
CPQ-Software hilft Finanzdienstleistern, Zeit und Geld zu sparen, indem sie komplexe Lösungen für Kunden automatisch konfiguriert. Viele CPQ-Lösungen unterstützen zum Beispiel komplexe Produktbündel und Preisoptionen in mehreren Währungen. Die Software macht auch eine erneute Dateneingabe überflüssig, indem sie die Erstellung mehrerer Angebote oder Anlagestrategien auf einmal automatisiert. Mit dieser Funktion können Finanzdienstleister ihren Kunden genau das Produkt oder die Dienstleistung anbieten, die sie benötigen, ohne dass zusätzlicher Aufwand oder Zeit für manuelle Konfigurationen entsteht.
Darüber hinaus bieten CPQ-Lösungen wertvolle Einblicke in das Kaufverhalten der Kunden, indem sie Aktivitäten wie die Annahmequote von Angeboten und die Bestellhistorie verfolgen. Diese Daten verschaffen den Finanzdienstleistungsteams ein besseres Verständnis der Kundenpräferenzen und ermöglichen ihnen eine bessere Prognose der künftigen Nachfrage. Darüber hinaus können Unternehmen mit Hilfe der in der Software integrierten dynamischen Preismodelle die Preise je nach Marktbedingungen oder Kundensegmenten anpassen und so die Rentabilität weiter steigern.
Zusätzlich zu den oben genannten Anforderungen gibt es viele weitere geschäftliche Probleme, die mit CPQ gelöst werden können:
- langsame Reaktion auf Kunden
- wechselnde Markttrends
- uneinheitliche Preisgestaltung
- Einhaltung von Rechtsvorschriften
- Fehler in Anführungszeichen
- siloisierte Daten
- Kundenbindung
Wie CPQ das Risiko reduziert und die Compliance verbessert
Der Einsatz von CPQ-Lösungen (Configure, Price and Quote) wird für Finanzdienstleister immer wichtiger, um mit den sich ständig weiterentwickelnden Vorschriften konform zu bleiben. CPQ-Lösungen ermöglichen es diesen Unternehmen, der Zeit voraus zu sein, wenn es darum geht, Compliance-Standards zu erfüllen und Kundenbeziehungen effektiv zu verwalten.
CPQ-Software verbessert die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei Kundeninteraktionen, von der Produktauswahl und Preisgestaltung bis hin zu Vertragsabschluss und -abwicklung. Die Einhaltung der Vorschriften wird durch die Verwendung strikter Regelparameter gewährleistet, Ausnahmen werden durch einen Genehmigungsprozess verarbeitet, standardisierte Ausgabedokumente werden erstellt, um die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen, und alle Geschäfte und Kanäle unterliegen einer transparenten Berichterstattung.
Darüber hinaus liefern CPQ-Lösungen detaillierte Berichte über Kundeninteraktionen, die Finanzdienstleister bei der Einhaltung von Branchenvorschriften unterstützen können. Das von CPQ erstellte digitale Protokoll trägt dazu bei, dass alle Transaktionen mit den Anforderungen von Vorschriften wie Sarbanes-Oxley und KYC/AML übereinstimmen.
CPQ-Lösungen rationalisieren auch Prozesse wie die Auftragserfassung und die Rechnungsstellung und helfen Finanzdienstleistern, ihren Kundenstamm effizient zu verwalten, ohne Kompromisse bei der Einhaltung von Vorschriften oder der Genauigkeit einzugehen. Funktionen wie die automatische Risikobewertung helfen Finanzdienstleistern, potenzielle Risiken zu erkennen, bevor sie zu Problemen werden. Darüber hinaus vereinfachen CPQ-Lösungen die Wartungsaufgaben im Zusammenhang mit der Aktualisierung von Verträgen bei Änderungen von Gesetzen oder Vorschriften, indem sie den Benutzern eine schnelle Aktualisierung von Regeln und Anforderungen innerhalb ihres Systems ermöglichen.
Schließlich bieten CPQ-Lösungen den Anwendern ein zentrales Repository für alle Dokumente im Zusammenhang mit Kunden und Transaktionen. Dies trägt weiter zur Einhaltung von Vorschriften bei, da alle Dokumente im Zusammenhang mit Kundenanfragen an einem Ort leicht zugänglich sind und während ihres gesamten Lebenszyklus zur Überprüfung der Richtigkeit nachverfolgt werden können. Durch den Echtzeit-Zugriff auf diese Daten können Finanzdienstleister die Aktivitäten zu Compliance-Zwecken genauer überwachen, ohne dass die Produktivität oder Effizienz darunter leidet.
CPQ-Lösungen für Finanzdienstleistungen
Salesforce CPQ Überblick
Oracle CPQ Überblick
DealHub CPQ Übersicht
PandaDoc CPQ Übersicht
SAP CPQ Überblick
Conga CPQ Übersicht
Wie Finanzdienstleister den Verkauf mit CPQ optimieren
Der Einsatz von KI zur Steigerung der Effizienz über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg wird in Finanzunternehmen immer häufiger eingesetzt. Viele Funktionen der heutigen CPQ-Software ermöglichen es Unternehmen, die Finanzdienstleistungen verkaufen, schnell genaue Angebote zu erstellen und gleichzeitig die Kosten für die Kundenakquise und die Zeit bis zum Abschluss zu senken. CPQ vereinheitlicht auch Vertriebs- und Finanzdaten für bessere Geschäftsprognosen und Entscheidungsfindung. Darüber hinaus hilft CPQ den Vertriebsteams, die Angebotserstellung zu automatisieren, Abonnements und Verlängerungen zu verwalten und das Vertragsmanagement zu optimieren.
Geführtes Verkaufen: CPQ-Software ist so konzipiert, dass sie die Konfiguration von Finanzprodukten mithilfe einer regelbasierten Engine unterstützt. Bei der Implementierung von CPQ werden Preise, Compliance-Anforderungen, Vertragsbedingungen und Produktdetails in die Software geladen. Anschließend führen Vertriebsmitarbeiter die Kunden durch Fragen und Antworten, um dynamisch Angebote oder Vorschläge zu erstellen. Über eine benutzerfreundliche Oberfläche lassen sich selbst die komplexesten Produkte oder Servicepakete einfach konfigurieren.
Abonnement-Management: CPQ-Software ist für die Verwaltung wiederkehrender Einnahmen aus erneuerbaren Produkten unerlässlich. Sie hilft bei der Erstellung und Verwaltung von Aufträgen und der Verarbeitung von Verlängerungen und Stornierungen. Dadurch wird sichergestellt, dass die Kunden immer über die aktuellsten Informationen zu ihren Bestellungen verfügen und bei Bedarf Änderungen oder Aktualisierungen vornehmen können. Darüber hinaus kann CPQ-Software bei der Rechnungsstellung und Fakturierung helfen, was die Verfolgung der Zahlungen und des Abonnementstatus erleichtert.
Preisgestaltung: Komplexe Preismodelle sind in der Finanzdienstleistung Standard. Mit CPQ sind die Zeiten der Tabellenkalkulationen und Preislisten vorbei. Stattdessen liefert CPQ genaue Preise in Echtzeit. Darüber hinaus stellen automatische Angebotsgenehmigungen sicher, dass Angebote ohne kostspielige Verzögerungen bearbeitet werden, was die Kundenzufriedenheit verbessert und die Abschlussraten erhöht.
Integration: CPQ-Software lässt sich ohne Middleware-Tools nativ in viele CRM- und ERP-Systeme integrieren, wodurch manuelle Prozesse wie die Aktualisierung von Kundendatensätzen und Preisen in nicht miteinander verbundenen Systemen entfallen. Sie lässt sich auch in Vertragsmanagement-, Anlagenmanagement- und Angebots-Software integrieren, sodass Vertriebsteams Echtzeitdaten systemübergreifend nutzen können.
Einhaltung: CPQ ermöglicht Finanzunternehmen die Einhaltung von ASC 606 und IFRS 15 durch die Zentralisierung von Umsatzströmen in einer einzigen Lösung für die Umsatzrealisierung. Die Software hilft auch bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften während der Kundeninteraktionen, von der Produktauswahl über die Preisgestaltung bis hin zu Vertragsabschluss und -erfüllung, und gewährleistet die Einhaltung der Vorschriften durch die Einführung von Regeln für Ausnahmen und Genehmigungen, die Verwendung von Vorlagedokumenten, die den gesetzlichen Anforderungen entsprechen, und eine transparente Berichterstattung für alle Geschäfte und Kanäle.
Zusammenarbeit von Serviceteams mit dem Vertrieb: CPQ ermöglicht es den Vertriebsteams, von einer zentralen Plattform aus zu arbeiten, um Servicepakete zu konfigurieren, Preise anzubieten, Geschäfte abzuschließen und Projekte an die Auftragsabwicklung zu übergeben. Auf die Angebotsdokumente können alle Beteiligten online zugreifen, und Änderungen, Notizen und Genehmigungsstufen werden in CPQ nachverfolgt, sodass die Vertriebsteams die Geschäfte vorantreiben können.
Berichte und Analysen: CPQ-Software ermöglicht Echtzeit-Transparenz bei Geschäften, um die Produktnachfrage und den Umsatz besser vorhersagen zu können. Daten zur Vertriebspipeline und zur Gewinnspanne liefern genaue Informationen zum Wachstum von Finanzdienstleistungsunternehmen.
Vorteile der CPQ-Software für Finanzdienstleistungsunternehmen
Finanzdienstleistungen zu verkaufen bedeutet, vertrauensvolle Beziehungen zu den Kunden aufzubauen. CPQ-Software steigert die Leistung des Vertriebsteams, da es mehr Zeit für den Aufbau von Kundenbeziehungen und weniger Zeit für die Erstellung von Angeboten und die Erledigung von Verwaltungsaufgaben aufwenden kann. Dieser Vorteil ist jedoch nur einer von vielen, die die CPQ-Software bietet.
Steigern Sie die Rentabilität Ihrer Geschäfte: Ein wesentlicher Vorteil der Implementierung von CPQ-Software besteht darin, dass Ihr Finanzdienstleistungsunternehmen Preisparameter und Rabatte festlegen kann, um Margen und Gewinne zu maximieren.
Rationalisieren Sie Genehmigungen: Mit CPQ-Software können Sie den Genehmigungsprozess des Finanzdienstleistungssystems überspringen, indem Sie Angebotsbeschränkungen im Voraus festlegen und Genehmigungsabläufe automatisieren. Geschäfte bleiben auf Kurs und werden schneller abgeschlossen.
Standardisierung und Verbesserung von Verträgen: Ein entscheidender Vorteil der Integration von CPQ mit CRM und CLM ist die Möglichkeit, Verträge zusammenzuführen, Unterschiede zwischen Verträgen hervorzuheben und Verträge in CRM- und CLM-Systemen zu speichern.
Erweitern Sie Ihr Unternehmen: CPQ-Software lässt sich skalieren, wenn Sie Ihr Produkt- und Dienstleistungsangebot erweitern. So können Sie beispielsweise schnell neue Produkte und Dienstleistungen hinzufügen, sobald diese verfügbar sind, oder die Preisgestaltung ändern, so dass die Angebote immer genau sind und Produkt- und Preisdaten in Echtzeit widerspiegeln.
Steigern Sie die Vertriebseffizienz und minimieren Sie Fehler: Vertriebsmitarbeiter müssen nicht länger Tabellen und veraltete Preislisten durchsuchen, um genaue Angebote, Vorschläge und Verträge zu erstellen. Stattdessen können sie sich auf den Aufbau von Kundenbeziehungen und die Steigerung wiederkehrender Umsätze konzentrieren.
Produkterneuerungen: CPQ-Software bietet Selbstbedienungsoptionen, mit denen Kunden ihre Abonnements selbständig verlängern können, so dass sich die Vertriebsteams auf den Verkauf und die Erweiterung ihrer Kunden konzentrieren können. Darüber hinaus können Sie mit CPQ-Software Kundeninteraktionen und -präferenzen nachverfolgen, was Ihnen dabei hilft, Ihre Angebote zu personalisieren und Kunden zum Wiederkommen zu bewegen.
Bessere Daten: CPQ-Software kann Vertriebsleitern auch dabei helfen, Vertriebsdaten zu verfolgen und zu analysieren, um bewährte Verfahren zu ermitteln und Vertriebsstrategien zu optimieren. Darüber hinaus kann die Verfolgung von Kundenpräferenzen und Kauftrends Dienstleistungsunternehmen helfen, ihre Zielmärkte besser zu verstehen und neue Dienstleistungen zu entwickeln.
Rhonda Bavaro zeichnet sich dadurch aus, dass sie das Wachstum von SaaS-Unternehmen durch innovatives Content Marketing ankurbelt und sich in der dynamischen Sales-Tech-Branche inmitten sich entwickelnder Technologien zur Umsatzbeschleunigung behauptet.
