CPQ Software für Finanzdienstleistungen
Finanzdienstleistungen sind eine Branche mit hohen Risiken und Chancen. Finanzdienstleister wie Banken, Vermögensverwalter und Finanzplaner sind mit vielen Herausforderungen konfrontiert, die ihr Wachstum behindern, darunter Wettbewerber, Marktkräfte und sich ändernde Kundenprioritäten. Darüber hinaus werden die Herausforderungen für Finanzunternehmen durch komplexe regulatorische Einschränkungen und Compliance-Anforderungen noch komplizierter. Unabhängig davon, ob sie Versicherungs- oder Vermögensverwaltungsprodukte verkaufen, müssen Finanzdienstleistungsunternehmen produktiv, rentabel und konform sein, um in diesem sich ständig verändernden Sektor erfolgreich zu sein.
Die digitale Transformation im Vertrieb ist ein Weg, auf dem Finanzunternehmen innovativ sein können, um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein, ihre regulatorischen Anforderungen zu erfüllen und ihr Kundenerlebnis zu verbessern. Der Einsatz von Tools zur Vertriebsautomatisierung wie CPQ (configure price quote) ermöglicht es Finanzdienstleistern, den Prozess von der Angebotserstellung bis zur Bestellung zu rationalisieren. Durch die Automatisierung der Produktauswahl, der Auftragskonfiguration, der Preisgestaltung, der Angebotserstellung, der Vertragsverhandlungen und der Genehmigungsworkflows vereinfacht CPQ den Kaufprozess und hilft den Vertriebsmitarbeitern beim Abschluss vorschriftsmäßiger Geschäfte.
Warum Finanzdienstleistungsunternehmen brauchen CPQ
CPQ software helps financial services firms save time and money by automatically configuring complex solutions for customers. For example, many CPQ solutions support complex product bundles and multi-currency pricing options. The software also eliminates the need for data re-entry by automating the creation of several proposals or investment strategies at once. With this capability, financial services firms can deliver a flawless customer experience by providing customers with the exact product or service they need without additional effort or time wasted on manual configurations.
Darüber hinaus bieten die Lösungen von CPQ wertvolle Einblicke in das Kaufverhalten der Kunden, indem sie Aktivitäten wie Angebotsannahmequoten und Bestellhistorie verfolgen. Diese Daten verschaffen den Finanzdienstleistungsteams ein besseres Verständnis der Kundenpräferenzen und ermöglichen ihnen eine bessere Prognose der künftigen Nachfrage. Darüber hinaus können Unternehmen mithilfe der in die Software integrierten dynamischen Preismodelle die Preise je nach Marktbedingungen oder Kundensegmenten anpassen und so die Rentabilität weiter steigern.
Zusätzlich zu den oben genannten Anforderungen gibt es viele weitere geschäftliche Probleme, die CPQ lösen kann:
- langsame Reaktion auf Kunden
- wechselnde Markttrends
- uneinheitliche Preisgestaltung
- Einhaltung von Rechtsvorschriften
- Fehler in Anführungszeichen
- siloisierte Daten
- Kundenbindung
Wie CPQ das Risiko verringert und die Einhaltung von Vorschriften verbessert
Der Einsatz von CPQ (configure, price, and quote) Lösungen wird für Finanzdienstleister immer wichtiger, um mit der sich ständig weiterentwickelnden Regulierungslandschaft konform zu bleiben. CPQ Lösungen ermöglichen es diesen Unternehmen, der Zeit voraus zu sein, wenn es darum geht, Compliance-Standards zu erfüllen und Kundenbeziehungen effektiv zu verwalten.
CPQ Software verbessert die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei Kundeninteraktionen, von der Produktauswahl und Preisgestaltung bis hin zu Vertragsabschluss und -abwicklung. Die Einhaltung der Vorschriften wird durch die Verwendung strikter Regelparameter gewährleistet, Ausnahmen werden durch einen Genehmigungsprozess verarbeitet, standardisierte Ausgabedokumente werden erstellt, um die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen, und alle Geschäfte und Kanäle unterliegen einer transparenten Berichterstattung.
Darüber hinaus bieten die Lösungen von CPQ detaillierte Berichte über Kundeninteraktionen, die Finanzdienstleister bei der Einhaltung von Branchenvorschriften unterstützen können. Die von CPQ erstellten digitalen Unterlagen tragen dazu bei, dass alle Transaktionen mit den Anforderungen von Vorschriften wie Sarbanes-Oxley und KYC/AML übereinstimmen.
CPQ Lösungen rationalisieren auch Prozesse wie Auftragserfassung und Rechnungsstellung und helfen Finanzdienstleistern, ihren Kundenstamm effizient zu verwalten, ohne Kompromisse bei der Einhaltung von Vorschriften oder der Genauigkeit einzugehen. Funktionen wie die automatische Risikobewertung helfen Finanzdienstleistern, potenzielle Risiken zu erkennen, bevor sie zu Problemen werden. Darüber hinaus vereinfachen die Lösungen von CPQ die Wartungsaufgaben im Zusammenhang mit der Aktualisierung von Verträgen bei Änderungen von Gesetzen oder Vorschriften, da die Benutzer die Regeln und Anforderungen innerhalb ihres Systems schnell aktualisieren können.
Schließlich bieten die Lösungen von CPQ den Anwendern ein zentrales Repository für alle Dokumente im Zusammenhang mit Kunden und Transaktionen. Dies trägt weiter zur Einhaltung von Vorschriften bei, da alle Dokumente im Zusammenhang mit Kundenanfragen an einem Ort leicht zugänglich sind und während ihres gesamten Lebenszyklus zur Überprüfung der Richtigkeit nachverfolgt werden können. Durch den Echtzeit-Zugriff auf diese Daten können Finanzdienstleister die Aktivitäten zu Compliance-Zwecken genauer überwachen, ohne dass die Produktivität oder Effizienz darunter leidet.
CPQ Lösungen für Finanzdienstleistungen
Salesforce CPQ Überblick
Oracle CPQ Überblick
DealHub CPQ Übersicht
PandaDoc CPQ Übersicht
SAP CPQ Überblick
Conga CPQ Übersicht
Wie Finanzdienstleister den Verkauf mit CPQ
Der Einsatz von KI zur Steigerung der Effizienz über den gesamten Kundenlebenszyklus hinweg wird in Finanzunternehmen immer häufiger eingesetzt. Viele Funktionen der heutigen CPQ Software ermöglichen es Unternehmen, die Finanzdienstleistungen verkaufen, schnell genaue Angebote zu erstellen und gleichzeitig die Kosten für die Kundenakquise und die Zeit bis zum Abschluss zu reduzieren. CPQ vereinheitlicht auch Vertriebs- und Finanzdaten für bessere Geschäftsprognosen und Entscheidungen. Darüber hinaus hilft CPQ den Vertriebsteams, die Angebotserstellung zu automatisieren, Abonnements und Verlängerungen zu verwalten und die Vertragsverwaltung zu optimieren.
Guided Selling: Die SoftwareCPQ ist so konzipiert, dass sie die Konfiguration von Finanzprodukten mithilfe einer regelbasierten Engine unterstützt. Bei der Implementierung von CPQ werden Preise, Compliance-Anforderungen, Vertragsbedingungen und Produktdetails in die Software geladen. Anschließend führen die Vertriebsmitarbeiter die Kunden durch Fragen und Antworten, um dynamisch Angebote oder Offerten zu erstellen. Über eine benutzerfreundliche Oberfläche lassen sich selbst die komplexesten Produkte oder Dienstleistungspakete einfach konfigurieren.
Subscription Management: CPQ software is essential for managing recurring revenue from renewable products. It helps with creating and managing orders and processing renewals and cancellations. This ensures that customers always have the most up-to-date information about their orders and that they can make changes or updates as needed. Additionally, CPQ software can help with billing and invoicing, which makes it easier to track payments and subscription status.
Preisgestaltung: Komplexe Preismodelle sind bei Finanzdienstleistungen üblich. Mit CPQ sind die Zeiten von Tabellenkalkulationen und Preislisten vorbei. Stattdessen liefert CPQ genaue Preise in Echtzeit. Darüber hinaus wird durch die automatische Genehmigung von Angeboten sichergestellt, dass Angebote ohne kostspielige Verzögerungen bearbeitet werden, was die Kundenzufriedenheit verbessert und die Abschlussquote erhöht.
Integration: CPQ software integrates natively with many CRM and ERP systems without middleware tools, eliminating manual processes such as updating client records and pricing in disconnected systems. It also integrates with contract management, asset management, and sales proposal software, so sales teams leverage real-time data across systems.
Compliance: CPQ ermöglicht Finanzunternehmen die Einhaltung von ASC 606 und IFRS 15 durch die Zentralisierung von Umsatzströmen in einer einzigen Lösung zur Umsatzrealisierung. Die Software hilft auch bei der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften während der Kundeninteraktion, von der Produktauswahl über die Preisgestaltung bis hin zu Vertragsabschluss und -erfüllung, und gewährleistet die Einhaltung der Vorschriften durch die Einführung von Regeln für Ausnahmen und Genehmigungen, die Verwendung von Vorlagedokumenten, die den gesetzlichen Anforderungen entsprechen, und eine transparente Berichterstattung für alle Geschäfte und Kanäle.
Zusammenarbeit des Serviceteams mit dem Vertrieb: CPQ ermöglicht es den Vertriebsteams, von einer zentralen Plattform aus zu arbeiten, um Servicepakete zu konfigurieren, Preise anzubieten, Geschäfte abzuschließen und Projekte an die Auftragsabwicklung zu übergeben. Auf die Angebotsdokumente können alle Beteiligten online zugreifen, und Änderungen, Anmerkungen und Genehmigungsstufen werden auf CPQ nachverfolgt, damit die Vertriebsteams die Geschäfte vorantreiben können.
Berichte und Analysen: Die Software CPQ ermöglicht Echtzeittransparenz bei Geschäften, um die Produktnachfrage und den Umsatz besser vorhersagen zu können. Daten zur Vertriebspipeline und zur Gewinnspanne liefern genaue Informationen zum Wachstum von Finanzdienstleistungsunternehmen.
CPQ Software-Vorteile für Finanzdienstleistungsunternehmen
Der Verkauf von Finanzdienstleistungen bedeutet, vertrauensvolle Kundenbeziehungen aufzubauen. Die Software CPQ steigert die Leistung des Vertriebsteams, da es mehr Zeit für den Aufbau von Kundenbeziehungen und weniger Zeit für die Erstellung von Angeboten und die Erledigung von Verwaltungsaufgaben aufwenden kann. Dieser Vorteil ist jedoch nur einer von vielen, die die Software CPQ bietet.
Steigern Sie die Rentabilität Ihrer Geschäfte: Ein Hauptvorteil der Implementierung von CPQ Software ist, dass Ihr Finanzdienstleistungsunternehmen Preisparameter und Rabatte definieren kann, um Margen und Gewinne zu maximieren.
Rationalisieren Sie Genehmigungen: Mit der Software CPQ können Sie den Genehmigungsprozess des Finanzdienstleistungssystems überspringen, indem Sie Angebotsbeschränkungen im Voraus festlegen und Genehmigungsabläufe automatisieren. Geschäfte bleiben auf Kurs und werden schneller abgeschlossen.
Standardisierung und Verbesserung von Verträgen: Ein entscheidender Vorteil der Integration von CPQ mit CRM und CLM ist die Möglichkeit, Verträge zusammenzuführen, Unterschiede zwischen Verträgen hervorzuheben und Verträge in CRM- und CLM-Systemen zu speichern.
Erweitern Sie Ihr Unternehmen: Die SoftwareCPQ lässt sich skalieren, wenn Sie Ihr Produkt- und Dienstleistungsangebot erweitern. So können Sie beispielsweise schnell neue Produkte und Dienstleistungen hinzufügen, sobald diese verfügbar sind, oder die Preise ändern, so dass die Angebote immer genau sind und Produkt- und Preisdaten in Echtzeit widerspiegeln.
Increase Sales Efficiency and Minimize Errors: Sales reps no longer search through spreadsheets and outdated price lists to create accurate quotes, proposals, and contracts. Instead, they can concentrate on building customer relationships and growing recurring revenue.
Produkterneuerungen: Die Software CPQ bietet Selbstbedienungsoptionen, mit denen Kunden ihre Abonnements selbständig erneuern können, so dass sich die Vertriebsteams auf den Verkauf und die Erweiterung ihrer Kunden konzentrieren können. Darüber hinaus können Sie mit der Software CPQ Kundeninteraktionen und -präferenzen nachverfolgen, was Ihnen dabei hilft, Ihre Angebote zu personalisieren und Kunden zum Wiederkommen zu bewegen.
Bessere Daten: Die Software CPQ kann Vertriebsleitern auch dabei helfen, Vertriebsdaten zu verfolgen und zu analysieren, um bewährte Verfahren zu ermitteln und Vertriebsstrategien zu optimieren. Darüber hinaus kann die Verfolgung von Kundenpräferenzen und Kauftrends Dienstleistungsunternehmen helfen, ihre Zielmärkte besser zu verstehen und neue Dienstleistungen zu entwickeln.
Rhonda Bavaro zeichnet sich dadurch aus, dass sie das Wachstum von SaaS-Unternehmen durch innovatives Content Marketing ankurbelt und sich in der dynamischen Sales-Tech-Branche inmitten sich entwickelnder Technologien zur Umsatzbeschleunigung behauptet.
